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2026 工资税后与增值税合一计算器

由个税算法及 2024 最新政策驱动。支持“五险一金”城市预设（北上广深）、专项附加扣除模拟，及企业增值税（VAT）价税分离换算。

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简要回答

中国 2024 年个税计算基于 5000 元起征点及 7 级超额累进税率（3% 至 45%）。计算公式为：应纳税所得额 = (月薪 - 五险一金 - 5000 - 专项附加扣除)。专项附加扣除包括子女教育、继续教育、大病医疗、房贷利息或租金、赡养老人及 3 岁以下婴幼儿照护等项目。增值税 (VAT) 方面，标准税率为 13%、9%、6%，计算公式为：含税价 = 不含税价 × (1 + 税率)。

看透每一分税费，精确规划您的可支配收入与商务结算。

公式

个税 = 应纳税所得额 * 税率 - 速算扣除数。 增值税 = 含税价 / (1 + 税率) = 净价。

How It Works

  1. 首选根据您的身份选择“个人工资个税”模式或商用的“增值税”模式。
  2. 输入您的税前总收入或商品不含税基价。
  3. 针对工资模式：选择您所在的城市（北京、上海等）以自动匹配五险一金比例，并填入专项扣除额。
  4. 查阅“到手工资”或“含税总价”，并分析五险一金、税款的详细分配饼图。

Formula:

工资税后 = 税前 - 五险一金 - [(应纳税所得额) × 税率 - 速算扣除数]

Examples

北京月薪 2 万，公积金 12%，无专项扣除，税后多少？

Result: 到手约 15,200 元。五险一金扣除约 4,500 元，个税约 300 元。

上海月薪 1.5 万，社保基数全额，税后多少？

Result: 到手约 12,000 元（上海公积金通常 7%）。

Frequently Asked Questions

2024 年个税起征点变了吗？

目前依然维持在每月 5000 元（起征点），但 2024 年新增/提高了多项专项附加扣除标准（如赡养老人调增至 3000 元）。

五险一金中的“一金”是指什么？

是指住房公积金，由企业和个人按相同比例（通常各 5%-12%）缴纳，全部属于个人资产，可用于买房或提取。

到手工资为什么比预期的要少？

除了个税，很大一部分是五险一金（如养老占 8%，医疗占 2%）的代扣代缴。这部分是为您未来的养老和医疗做储备。

个税扣除后的年终奖怎么算？

年终奖通常可以选择“单独计税”或“并入工资计税”。本计算器主要针对月度工资，推荐按年度汇算清缴为准。

要点

五险一金 (Social Security): 包括养老、医疗、失业、工伤、生育保险及住房公积金。个人缴纳比例通常在 10.2% + 5%-12% 公积金之间。 专项附加扣除 (Special Deductions): 旨在精准减轻育儿、养老、租房等负担的惠民政策，每月最高可扣除数千元。 起征点 (Threshold): 全国统一为每月 5000 元（年度 60000 元）。 增值税 (VAT): 典型的消费驱动型税收，由卖方代收并由买方负担。

趋势与行为分析

在个税结构图中，'税后收入' (绿色) 随月薪 (X 轴) 增长。当月薪超过 3 万后，'扣除税费' (红色) 的增速会由于进入 25% 及以上的税收档位而明显加快，表现为绿色线条坡度放缓。这说明在超高收入阶段，'专项附加扣除' 的减税边际效应最高。对于企业，关注 '雇主成本' (橙色) 曲线，因为单位需额外缴纳约 20%-30% 的五险一金支出。

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