Yatırım Getirisi (ROI) ve Reel Kar Analizörü

Yatırımlarınızın sadece rakamsal (nominal) artışını değil, enflasyondan arındırılmış gerçek (reel) kazancını ve vergi sonrası net kârını hesaplayan profesyonel denetim aracı.

Calculate

İlgili Finansal Araçlar Hesaplayıcıları

Bileşik Faiz ve Servet Projeksiyonu (Profesyonel)

Yatırımlarınızın zaman içindeki üstel büyümesini ölçen ileri düzey finansal planlama aracı. Sadece...

HESAPLA

Enflasyon ve Satın Alma Gücü Analiz Motoru

Paranızın gerçek değerini hem geçmişe (2005-2024) hem de geleceğe dönük analiz eden...

HESAPLA

Harcama Mantıklı mı? | Alım Gücü ve Enflasyon Koruma Aracı

Bir şey satın almadan önce sadece bütçene değil; enflasyon karşısındaki 'gerçek maliyetine'...

HESAPLA

Kar Marjı ve Satış Fiyatı Analizörü

Sadece kârı değil; KDV, pazaryeri komisyonu ve kargo maliyetlerini hesaba katarak gerçek...

HESAPLA

Karlılık Oranı (Markup) ve Fiyat Belirleme

Maliyetinize ve hedeflediğiniz kâr oranına göre ideal satış fiyatınızı hesaplayın. Markup ve...

HESAPLA

KDV ve Maaş Vergi Denetleme Motoru

Sadece KDV değil; 2024 yılı güncel vergi dilimleri, SGK kesintileri ve asgari...

HESAPLA

Kısa cevap

Yatırım Getirisi (ROI), bir varlığın maliyetine oranla ürettiği kârın yüzdesidir. Türkiye gibi yüksek enflasyonlu ülkelerde 'Nominal ROI' yanıltıcı olabilir; asıl başarı 'Reel Getiri' (Enflasyondan arındırılmış) ile ölçülür. Reel Getiri formülü: [(1 + ROI) / (1 + Enflasyon)] - 1. Eğer getiriniz enflasyon oranından düşükse, rakamsal olarak kâr etseniz dahi alım gücü bazında zarar etmiş sayılırsınız.

Piyasayı mı yendiniz yoksa enflasyona mı yenildiniz? Hemen öğrenin.

Formül

Nominal ROI = (Final - Başlangıç) / Başlangıç. Reel Getiri = ((1+ROI)/(1+Enflasyon)) - 1. CAGR = (Final/Başlangıç)^(1/t) - 1.。

How It Works

Yatırdığınız ana parayı ve yatırımın şu anki (veya satış) değerini girin.
Yatırım süresini ve varlık türünü (Hisse, Altın vb.) seçerek vergi tahminini aktifleştirin.
Bölgesel veya dönemsel enflasyon oranını ekleyerek 'Reel Getiri' analizi yapın.
Analiz sonucunda net kârınızı, stopaj kesintisini ve alım gücü değişimini analiz edin.

Formula:

Reel Getiri = [(1 + Nominal ROI) / (1 + Enflasyon)] - 1

Examples

100.000 TL hisse senedi aldım, 1 yılda 170.000 TL oldu. %60 enflasyon olan bir ortamda gerçek kârım nedir?

Result: Nominal ROI %70'tir. Ancak enflasyondan arındırılmış Reel Getiri sadece %6.25'tir; yani gerçek alım gücünüz %70 değil, sadece %6 artmıştır.

Altın aldım, rakamlar ikiye katlandı ama her şey pahalılaştı. Zararda mıyım?

Result: Eğer altın fiyatındaki artış kümülatif enflasyonun altındaysa, rakamlarınız artsa bile reel olarak zarar etmiş sayılırsınız.

Frequently Asked Questions

Neden her zaman Reel Getiri'ye bakmalıyım?

Yüksek enflasyonlu ekonomilerde 'Para İlüzyonu' (Money Illusion) denilen durum yaşanır. Banka hesabınızdaki rakamın artması, daha fazla ekmek veya mülk alabileceğiniz anlamına gelmez. Reel getiri bu hatayı önler.

Borsada vergiler ne zaman ödenir?

Bazı hisse senedi fonlarında banka satarken stopajı otomatik keser. Bireysel hisse senedi yatırımlarında ise genellikle kâr üzerinden beyanname verilir veya alım-satım anında işlem vergisi ödenir.

CAGR nedir ve neden önemlidir?

Bileşik Yıllık Büyüme Oranıdır. Farklı süreli (Örn: 2 yıllık borsa vs 5 yıllık gayrimenkul) yatırımları aynı elma-elma terazisine koyabilmek için CAGR değerlerine bakılmalıdır.

Altın mı yoksa Dolar mı daha az enflasyona yenik düşer?

Tarihsel olarak altın bir emtia olduğu için enflasyona karşı bir 'hedging' (korunma) aracıdır. Dolar ise kendi içinde de (ABD enflasyonu) değer kaybettiği için tek başına tam korunma sağlamayabilir.

Fırsat Maliyeti (Opportunity Cost) nedir?

Bir yatırımı seçerken vazgeçtiğiniz diğer en kârlı seçeneğin getirisidir. Örneğin; %40 kazandınız ama mevduat %50 veriyorsa, fırsat maliyetiniz %10'dur (Reel kaybınız vardır).

Önemli noktalar

ROI (Return on Investment): Mutlak getiriyi ölçer, ancak süreyi hesaba katmaz. CAGR (Compound Annual Growth Rate): Yatırımın yıllıklandırılmış ortalama büyüme hızıdır; farklı vadeli yatırımları kıyaslamak için en sağlıklı yöntemdir. Reel Getiri: Enflasyonun aşındırıcı etkisinden temizlenmiş gerçek refah artışıdır. Stopaj (Kaynakta Kesilen Vergi): Türkiye'de varlık türüne ve vadeye göre %0 ile %40 arasında değişen oranlarda yatırım kazancından kesilen vergidir.

Trend ve Davranış Analizi

Yatırım performans grafiğinde 'Nominal' (Mavi) ve 'Reel' (Turuncu) çizgileri arasındaki fark, enflasyonun servetinizi ne kadar aşındırdığını gösterir. İdeal bir yatırımda Turuncu çizginin '0' (Ana Para) seviyesinin üzerinde kalması ve Mavi çizginin Piyasa Benchmark'ını (Altın/BIST) geçmesi hedeflenir. Bu makas daraldıkça, yatırımın risk-getiri profili zayıflıyor demektir.